Yüksek tutarlı IBAN transferlerinde beyan zorunlu olacak
Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki MASAK, finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini azaltmak amacıyla yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Düzenleme kapsamında 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerinde beyan zorunluluğu getiriliyor.
Yeni sistem 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girecek ve yüksek tutarlı transferler daha sıkı denetime tabi tutulacak.
Kademeli beyan süreci uygulanacak
Tebliğe göre para transferlerinde kademeli beyan dönemi başlayacak. 200 bin TL – 2 milyon TL arasındaki işlemler için kısa açıklama yapılması gerekecek. 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde ise formun detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenmesi gerekecek. Bankalar işlem tutarına göre müşterilere beyan seçenekleri sunacak ve “Bireysel ödeme” gibi ifadeler için en az 20 karakter açıklama zorunluluğu uygulanacak.
Kapsam dışı işlemler ve yaptırımlar
Kamu kurumları, bankaların kendi aralarındaki hareketler ve ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler yeni yükümlülüklerin dışında kalacak.
Tebliğe uyum sağlamayan finansal kuruluşlara, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanabileceği belirtildi.
Düzenleme ile Türkiye’de yüksek tutarlı IBAN ve EFT işlemlerinde şeffaflığın artırılması hedefleniyor. 1 Ocak 2026 tarihinden sonra beyan yükümlülüğünü yerine getirmeyen kullanıcıların işlemleri gerçekleştirilmeyecek.
